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L'industrie financière accueille favorablement l'objectif d'améliorer les compétences et la formation continue des conseillers et des firmes de l'industrie. Le Québec pourrait même servir de modèle en matière de formation continue, estiment bon nombre d'organisations.Voilà ce qui ressort des mémoires déposés à l'occasion de la consultation 33-404 menée par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) sur le rehaussement des obligations des conseillers, des courtiers et des représentants envers leurs clients.
Services en placements PEAK, le courtier en épargne collective du Groupe financier PEAK, lance un outil permettant aux conseillers en épargne collective de transiger des fonds négociés en bourse (FNB).
NOUVELLES DU MONDE – L'ancienne présidente du conseil et chef de la direction du Mouvement Desjardins, Monique F. Leroux, devient coprésidente du groupe petites et moyennes entreprises de Business 20, un groupe consultatif du G20 sur la croissance des PME.
Bill Gross, l'un des gestionnaires de portefeuille les plus connus au monde, notamment pour ses stratégies anticonformistes et se commentaires hauts en couleur sur plus de quatre décennies, gérera le Fonds de revenu fixe sans contraintes BNI nouvellement lancé.
TC Média (propriétaire de Finance et Investissement) se porte acquéreur de l’ensemble des marques spécialisées pour les secteurs des services financiers ainsi que de la retraite et des avantages sociaux.
ÉTATS GÉNÉRAUX – Le document de consultation sur l'abandon des commissions intégrées sera publié à la mi-décembre pour une période de commentaires de 150 jours, a indiqué Mathieu Simard, représentant de l'Autorité des marchés financiers (AMF), lors d'états généraux sur le sujet tenu mercredi par l'Association professionnelle des conseillers en services financiers (APCSF).
Les perspectives s'annoncent sombres pour les marchés financiers au cours des prochains mois. Les épargnants en quête de rendement auraient donc intérêt à examiner des stratégies et des types de placement non traditionnels.C'est du moins ce que pensent les experts qui ont participé à un atelier du 4e Colloque Retraite, investissement institutionnel et finances personnelles, tenu à Québec au début de novembre.
Les résultats financiers dévoilés jeudi par la Banque CIBC révèlent une augmentation du bénéfice net pour le 4e trimestre et pour l'ensemble de l'exercice 2016.
PLANIFICATION DE LA RETRAITE 2016 – Après avoir estimé la longévité en années du portefeuille de retraite et l'avoir comparée à l'espérance de vie du client, le conseiller peut entamer avec celui-ci des conversations franches et s'assurer de bien se faire comprendre, explique Moshe A. Milevsky dans la parution printanière du journal du CFA Institute (http://cfa.is/2crwSPw). Selon le professeur de finance de l'Université York, les conseillers accordent trop d'importance aux probabilités de survivre à l'actif. Beaucoup de scénarios basés sur des simulations de type Monte Carlo reposent sur des hypothèses que de nombreux conseillers méconnaissent.
L'an dernier, lors du congrès de l'Association de planification financière et fiscale (APFF), une question avait été posée à la table ronde de l'Agence de revenu du Canada (ARC) sur les instruments financiers. On voulait alors savoir si une société disposant d'une police d'assurance contre les maladies graves (AMG) au profit d'une autre société (de gestion) se verrait imposer au moment de la disposition sur la valeur de la police.La réponse donnée par l'ARC était alors claire : aucune imposition pour la société qui dispose d'une police contre les maladies graves. La réponse textuelle est la suivante :
La valeur des conseils ne se mesure pas selon des normes ou des indices universellement acceptés. Mais cela n'a pas découragé les experts de la recherche en placement, notamment Morningstar, d'élaborer des manières de la quantifier.