Développement des affaires
FI RELÈVE - Les baladodiffusions (podcast) traitant de finances personnelles comme Planet Money, Radical Personal Finance, Money Girl’s Quick and Dirty Tips for a Richer Life et Stacking Benjamins, gagnent en popularité aux États-Unis. Toutefois, au Québec, les professionnels en services financiers qui s’y adonnent sont encore rares. Finance et Investissement a discuté avec deux pionniers de cette pratique.
FI RELÈVE - Qu'ils soient en couple ou en affaires, les clients peuvent parfois avoir des différends. Le conseiller peut toutefois servir de guide pour les prévenir et les désamorcer. Si malgré tout un conflit éclate, le conseiller doit s'assurer de protéger les intérêts de chacun et de trouver des stratégies pour éviter que la situation ne s'envenime encore.
FI RELÈVE – Le réseautage est un cauchemar pour les conseillers intravertis, pourtant il fait partie du métier et est nécessaire au développement sa clientèle, mais aussi sa carrière.
FI RELÈVE – Aimer les gens et être constant, voici les conseils du président et chef de la direction sortant de La Capitale, René Rouleau, aux conseillers de la relève.
FI RELÈVE – Alain Desbiens est un passionné. Arrivé dans la profession par l'entremise de l'assurance de dommage, il a éventuellement rejoint une société de fiducie. « Travailler dans le secteur fiduciaire fut une révélation », indique-t-il.
FI RELÈVE – La présidente et chef de la direction sortante du Mouvement Desjardins, Monique F. Leroux, conseille à la relève de l'industrie financière québécoise de comprendre l'environnement dans lequel elle évolue afin d'être en mesure de bien gérer les risques pour ses clients.
FI RELÈVE – La mort d'un client est un évènement bouleversant pour tout planificateur financier. Le rôle de conseiller prend donc tout son sens à ce moment pour les survivants, et bien plus lorsque ces derniers se retrouvent nouvellement en charge de leurs finances.
FI RELÈVE — Tout comme pour un membre de sa famille ou un conjoint, la mort d'un partenaire d'affaires ne se fait pas sans émotion. Monette Malewski, présidente du Groupe M Bacal a fait de ce type d'évènement son champ d'expertise.
FI RELÈVE - La clientèle féminine préfère faire appel à des conseillers du même sexe qu'elle, est plus encline à recommander son représentant à son entourage, et est plus sensibilisée à l'importance d'avoir une bonne couverture d'assurance. C'est ce que révèle un sondage Finance et Investissement et Investment Executive, mené par Credo Consulting auprès de 4 004 Canadiens depuis octobre 2015.Cette enquête vise à mieux comprendre les enjeux de l'industrie et à trouver comment améliorer la relation entre les conseillers et les épargnants.
FI RELÈVE – Beaucoup de professionnelles sont louées par leurs collègues pour leurs habiletés de leadership collaboratif, mais critiquées pour le fait qu'elles ne sont pas assez décisives et qu'elles consultent trop avant de faire un choix, écrivait Rebecca Shambaugh, spécialiste du leadership dans un récent billet de blogue.
FI RELÈVE - Créer une firme en partenariat ou accueillir un associé en cours de route pour soutenir la croissance peut se révéler une bonne façon de partager certaines responsabilités.Toutefois, la démarche doit être longuement mûrie. Voici cinq éléments à considérer avant de conclure une entente.
FI RELÈVE - Si plusieurs conseillers deviennent directeurs de succursale, ils sont relativement peu nombreux à le rester. Pour plusieurs, entre les exigences de plus en plus lourdes pour les directeurs et la passion du conseil financier, le choix n'est pas si difficile.
FI RELÈVE - Alors que la majorité des professionnels de la finance ciblent les clients fortunés, une poignée de conseillers a plutôt décidé de se consacrer aux petits épargnants. Un choix à la fois moral... et stratégique.
FI RELÈVE - Bien qu'il soit possible de régler une foule de détails par téléphone ou par courriel, dans certains cas, rien ne vaut une rencontre en personne. Pour tirer le maximum de ce tête-à-tête avec votre client, il est toutefois important de choisir le bon lieu et de respecter les règles d'étiquette qui s'imposent.
FI RELÈVE - Il peut être fort avantageux pour les conseillers de travailler en équipe, mais attention : ce n'est pas automatiquement un gage de réussite. La clé est de bien préciser les attentes et les rôles de chacun des membres de l'équipe.