FI Relève
FI RELÈVE – On le sait déjà, ce ne sont pas tous les clients qui sont parfaitement rationnels et voici une bonne raison de ne pas les laisser se fier seulement sur leur gros bon sens pour prendre une décision.
FI RELÈVE - Un conseiller peut augmenter sa clientèle et la fidéliser de multiples manières. Deux représentants racontent une de leurs astuces de développement des affaires qui a donné un coup de pouce significatif à leurs activités.Vitrine prometteuse
FI RELÈVE – Bien qu'un conseiller ne soit pas un simple vendeur, ces deux professions ont beaucoup en commun dont certaines des qualités nécessaires pour réussir.
FI RELÈVE - En situation de perte, les clients sont plus susceptibles de continuer à investir afin de vaincre le marché de nouveau que d'accepter leurs pertes, selon une étude de l'Université de Birmingham intitulée « Men Behaving Badly: Irrationality in Decision Making When Defeat Becomes Hard to Accept».
FI RELÈVE – La relève en planification financière à tout intérêt à bien s’entourer et à bâtir des relations durables si elle veut performer dans le domaine, aux dires de la présidente sortante de l’Institut québécois de planification financière, Nathalie Bachand.
FI RELÈVE – La relève en planification financière a tout intérêt à bien s’entourer et à bâtir des relations durables si elle veut performer dans le domaine, aux dires de la présidente sortante de l’Institut québécois de planification financière (IQPF), Nathalie Bachand.
Lors d'un divorce, le conseiller peut rappeler aux conjoints les démarches à suivre et les spécialistes à voir pour que ce processus difficile se déroule aussi bien que possible.
TOP 12 DES MULTIDISCIPLINAIRES - Se préoccuper de la relève n'est pas seulement important pour assurer la pérennité d'un cabinet, c'est aussi payant à court terme, selon des intervenants de l'industrie. Un bon programme de transfert de clientèle peut permettre de recruter des conseillers de haut niveau. La Financière Sun Life l'a compris. Dès son arrivée, le conseiller qui se joint à ce réseau est traité comme un futur retraité ! «Le prix de vente de son bloc d'affaires est fixé d'avance et garanti par la Financière. Au moment de la retraite, le conseiller n'aura pas à trouver un acheteur ni à négocier un prix», dit Stéphane Beaumier, vice-président régional à la Financière Sun Life.
FI RELÈVE - C'est en faisant du vélo avec sa conjointe Isabelle dans le désert de l'Arizona, en novembre 2014, que Jean Paquin a eu sa «vision». «Je me suis vu dans 10 ans, et je me suis dit que si je voulais continuer à faire du vélo avec ma blonde, il fallait que je prépare ma relève.»À l'époque, ce conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective chez Groupe Investors n'a que... 48 ans ! Mais pour lui, l'avenir appartient à ceux qui préparent tôt leur relève.
FI RELÈVE - Les baladodiffusions (podcast) traitant de finances personnelles comme Planet Money, Radical Personal Finance, Money Girl’s Quick and Dirty Tips for a Richer Life et Stacking Benjamins, gagnent en popularité aux États-Unis. Toutefois, au Québec, les professionnels en services financiers qui s’y adonnent sont encore rares. Finance et Investissement a discuté avec deux pionniers de cette pratique.
FI RELÈVE - Qu'ils soient en couple ou en affaires, les clients peuvent parfois avoir des différends. Le conseiller peut toutefois servir de guide pour les prévenir et les désamorcer. Si malgré tout un conflit éclate, le conseiller doit s'assurer de protéger les intérêts de chacun et de trouver des stratégies pour éviter que la situation ne s'envenime encore.
FI RELÈVE - En avril 2016, Luc Paiement a cédé son poste de premier vice-président à la direction du groupe Gestion de patrimoine de la Banque Nationale ainsi que son poste de coprésident et cochef de la direction de la Financière Banque Nationale. En 35 ans de carrière dans l’industrie financière, celui qui agit dorénavant à titre de conseiller à la direction de la BN, a vu neiger. Il livre ici ses sept conseils à la relève.
FI RELÈVE – Le mariage est une étape importante dans la vie de vos clients. La planification qui mène au grand jour occupe le temps du couple, et il est possible qu’ils oublient certains éléments. En tant que planificateur financier, vous pouvez leur rappeler certaines démarches afin que leur nouvelle vie s’amorce bien.
FI RELÈVE – Faire face à la mort d'un conjoint ou d'un membre de sa famille n'est jamais facile, et les démarches qui s'ensuivent sont nombreuses et parfois complexes. Comme planificateur financier, il est possible de rappeler à vos clients les actions à entreprendre pour que la succession se déroule rondement.
FI RELÈVE – Nombreux sont les conseillers qui soutiennent qu'on devra offrir une rémunération mixte aux jeunes qui commenceront dans l'industrie si les honoraires deviennent la norme, selon les répondants au Top 12 des cabinets multidisciplinaires.
FI RELÈVE - Vous avez des clients qui sont physiothérapeutes, ergothérapeutes, podiatres ou agronomes ? Sachez que ceux-ci ont acquis le droit de s'incorporer récemment, à l'instar de 25 autres ordres professionnels. Vous devrez donc évaluer avec eux la pertinence de cette option, car elle compte plusieurs avantages sur le plan fiscal.