FI Relève
FI RELÈVE - Quelque 40 % des répondants de notre récent sondage en ligne sur les grands enjeux de l'industrie des services financiers jugent que les conseillers qui débutent dans l'industrie ont besoin d'être mentorés par un conseiller d'expérience. Avant de prendre un jeune sous son aile, il faut toutefois réfléchir aux éléments suivants.Le tempsCertes, le temps est une denrée rare chez les conseillers, mais former un collaborateur junior ne se fait pas d'un seul coup. «Il faut compter au minimum cinq ans. Idéalement, il faudrait même commencer à y songer 15 ans à l'avance !» affirme Luc Doyon, un psychologue qui a accompagné des représentants dans leur relève.
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES – Pas trop vieille, pas trop jeune, bien entretenue, mais pas trop en ordre; tous les goûts sont dans la nature pour les conseillers qui achètent des clientèles.
TOP 11 DES CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES - Toutes les sources interrogées le confirment: il y actuellement plus d’acheteurs de clientèles que de vendeurs. On retrouverait 30 acheteurs par vendeur. Comment expliquer que les conseillers préfèrent acheter des « books » existants plutôt que de faire de la prospection?
FI RELÈVE - Étonnamment, les conseillers qui travaillent encore avec papier, stylo et classeurs font légion. « C'est le cas surtout de ceux qui font carrière depuis plus longtemps, fait ressortir Danielle Ducharme, directrice, Groupe de clients privés et conseillère principale en placement avec Patrimoine Hollis. Ils ne voient que la tâche à accomplir et non le résultat dont ils peuvent bénéficier.»
FI RELÈVE – Afin d'éviter de crouler sous les tâches à faire, le conseiller peut faire des listes, mais également utiliser des matrices de priorisation pour optimiser sa pratique.
FI RELÈVE - Parfois inaptes à travailler et devant souvent composer avec des besoins de santé coûteux, les personnes handicapées ont un taux de pauvreté plus élevé que la moyenne des autres adultes canadiens. C'est notamment dans l'espoir d'améliorer cette statistique que Guillaume Parent a fondé Finandicap, un cabinet de services financiers dédié aux gens qui vivent avec un handicap et à leur entourage.
FI RELÈVE - Souvent méconnus, certains outils permettent de savoir combien vaut votre travail en moyenne. Robert Half et son Guide salarial 2015 ainsi que le site Emploi-Avenir Québec de Service Canada, permettent aux professionnels des services financiers qui débutent de bien ajuster leurs attentes salariales à la réalité.
FI RELÈVE – Les préjugés sont abondants autour du titre de courtier hypothécaire, or ce titre peut compléter de belle façon l'arsenal des conseillers en sécurité financière et des représentants en épargne collective.
FI RELÈVE – Les « wholesellers », aussi connus sous leur appellation francophone de directeurs des ventes ou vice-présidents de districts, doivent combiner de fortes habiletés sociales à un sens aigu de l'analyse.
FI RELÈVE – C'est inévitable, tout jeune conseiller fera des erreurs. Il est important de savoir comment gérer la situation afin d'éviter qu'elle ne s'envenime.
FI RELÈVE - Même s'ils ne sont pas comptables, les conseillers peuvent être très utiles à leurs clients en période d'impôt. Voici un aide mémoire regroupant certains crédits d'impôts, fédéraux comme provinciaux, que pourraient utiliser vos clients.
FI RELÈVE – Le conseiller joue un rôle de pivot dans la vie financière de son client et peut démontrer sa valeur ajoutée en aidant son client à mieux préparer sa période des impôts.
FI RELÈVE – Contrairement aux idées reçues, les conseillers qui ont une clientèle plus jeune verront leurs actifs et leurs revenus croître beaucoup plus rapidement que ceux qui ont une clientèle qui approche de la retraite.